Toelichting Maandrapportage

Maandelijks ontvangt u een maandrapportage van het fonds of de fondsen waarin u deelneemt. Deze rapportage is specifiek voor u opgesteld. Graag lichten we toe hoe deze rapportage tot stand komt en wat er in staat.

De eerste maanden van een Collin MKB Leningen Fonds

Na de startdatum van een Collin MKB Leningen Fonds wordt gestart met het investeren in leningen op het Collin Crowdfund platform en in private leningen van Finance Experts. Binnen een periode van circa 4 tot 6 weken worden alle middelen geïnvesteerd. In deze opstartperiode wordt stap voor stap de leningenportefeuille opgebouwd. Het duurt daarmee 4 tot 6 weken voordat een fonds volledig is geïnvesteerd. De eerste maandrapportage komt na deze aanloopperiode.

Aanloopperiode: rente en aflossingen komen op gang

De rente- en aflossingsbetalingen van een lening starten pas een maand nadat de lening is uitbetaald aan de geldnemer. Hierdoor is de eerste uitbetaling — die betrekking heeft op de aanloopperiode — niet representatief voor de gehele portefeuille.

De uit te betalen bedragen worden ook beïnvloed door de leningcondities: leningen hebben bijvoorbeeld een lineaire afbouw, maar kunnen ook een aflossingsvrije periode hebben.

Te ontvangen rente en aflossingen

De te ontvangen rente en aflossingen worden inzichtelijk gemaakt in de maandrapportage. Het Fonds verstrekt geen informatie op leningniveau aan Participanten. Dit sluit aan bij de doelstelling om u als Fonds-investeerder volledig te ontzorgen. Bovendien gelden er voor sommige (non-publieke) leningaanvragen beperkingen met betrekking tot publicatie van informatie.

Herinvestering van aflossingen: Alleen het eerste Collin MKB Leningen Fonds herinvesteert gedurende de eerste twee jaar van de looptijd de ontvangen aflossingen. De ontvangen rente wordt in deze periode wél maandelijks aan Participanten uitgekeerd.

De opvolgende Fondsen keren zowel de ontvangen rente als de aflossingen maandelijks uit aan de Participanten. Op deze uitbetalingen wordt de overeengekomen beheervergoeding ingehouden.

Uw maandrapportage

In de maandrapportage is informatie over uw participatie en over het betreffende Fonds als geheel opgenomen. Ook is een onderbouwing van het verwachte netto eindrendement uitgewerkt. Deze zal maandelijks worden aangepast op basis van de dan bekende kengetallen.

Uitbetalingen

Uitbetalingen vinden plaats op of rond de datum waarop de maandrapportage wordt gedeeld.

Wat staat er verder in de maandrapportage?

1. Algemene informatie: Bevat uw persoonlijke gegevens als investeerder, gegevens over uw participatie en de rapportagedatum. De waarde van uw participatie en die van het Fonds worden weergegeven als de zogenaamde Net Asset Value (NAV). De NAV is opgebouwd uit:

• het totaalbedrag dat in leningen is geïnvesteerd
• minus de ontvangen aflossingen
• minus voorzieningen en afboekingen
• plus het saldo op de rekening-courant. De NAV van uw individuele participatie is hiervan afgeleid. Verder vindt u hier:
• Reeds overgeboekt: het bedrag dat u tot op heden hebt ontvangen
• Huidige overboeking: het bedrag dat op basis van het huidige maandrapport wordt overgeboekt.

2. Grafische weergave van rente en aflossingen: Een visuele weergave van:

• ontvangen en nog te ontvangen rente
• ontvangen en nog te ontvangen aflossingen.

3. Investeringsinformatie: Overzicht van investeringsgegevens met betrekking tot uw participatie én van het Fonds als geheel.

4. Gewogen effectieve jaarrente: Deze rente wordt bepaald door de samenstelling van de leningrentes van de onderliggende leningen waarin het Fonds investeert.

5. Kosten: De jaarlijkse beheervergoeding bedraagt 0,08% per maand (0,96% op jaarbasis) en wordt ingehouden op de uit te betalen rente en aflossingen.

6. Afgeboekt / Voorzien: Eventuele afboekingen of getroffen voorzieningen worden hier inzichtelijk gemaakt.

7. Stelpost afgeboekt: Er is een stelpost voor afboekingen opgenomen ter waarde van 0,51% (Collin-kengetal 2024).

8. Stelpost exitfee’s: Bij enkele leningen wordt aan het einde van de looptijd een extra vergoeding in rekening gebracht, bijvoorbeeld 1% van het leningbedrag. Deze exitfee’s beïnvloeden het uiteindelijke rendement positief. Het verwachte effect is momenteel geraamd op 0,2%.

9. Stelpost prestatievergoeding: Van het rendement boven de 7% komt 70% toe aan u als participant, en 30% aan de beheerder.

Mocht u vragen hebben over de rapportage of anderszins vragen hebben, dan horen we dat graag via collinfonds@investormatchcapital.nl.